Кредитные мошенники

К сожалению, махинации с банковскими операциями стали обширным направлением незаконной деятельности мошенников, которые различными способами оформляют в банках кредиты по подложным документам. Возвращать займ, разумеется, должен официальный заемщик, на данные которого выдана ссуда.

Кредитные мошенники могут вступать в противозаконный сговор с нерадивыми работниками банка, которые оформляют клиентам кредиты. В таком случае злоумышленники могут обойтись лишь ксерокопиями ваших документов, ведь при законном оформлении кредита необходимо явиться лично и предъявить оригинал паспорта.

Еще один способ – это оформление займа по украденным или утерянным документам. Мошенники могут заменить в паспорте фото, явиться в банк собственной персоной, подделать вашу подпись, однако кредит все равно будет оформлен не на них. Некоторые же нарушители закона проявляют фантазию и гримируются под вас, если имеются схожие черты.

Если вдруг за вами обнаружен незаконный кредит, например, настойчивые звонки из банка или беспокоит коллекторское агентство, требующее погашения числящегося за вами долга, не спешите паниковать и бежать к адвокату. Для начала стоит вспомнить, не имели ли вы задолженностей по кредитным картам (активированным, но так ни разу и не использованным, ведь некоторые банки могут брать определенную плату за пользование картой), брали ли кредиты и можете ли быть уверены в том, что полностью их погасили (есть ли документальное тому подтверждение)?

Документы на кредит

Если с этим все в порядке, то подумайте, не теряли ли вы документы или их копии в последнее время. Теперь необходимо обратиться в банк, где оформлен кредит, и поставить его в известность о факте незаконной выдачи денежных средств на ваше имя. Как правило, банки идут на встречу и включаются в расследование произошедшей истории.

Незаконное получение кредита: расследование и урегулирование проблемы

Как правило, на значительные суммы кредитов кредитные мошенники рассчитывать не могут, так как банком производятся проверки личности заемщика по многим инстанциям. Затруднена также может быть и процедура оформления крупного кредита. Именно поэтому злоумышленники стремятся взять небольшой и быстро оформляемый займ без дополнительных проверок. Это уже несколько сужает границы сегмента поиска.

Обращение в банк

Дальнейший алгоритм действий следующий:

  • попросить у банка ксерокопии документов по «вашему» кредиту;
  • в кредитном отделе проставить на полученных копиях входящий номер и подпись сотрудника банка, желательно, оформлявшего незаконный кредит;
  • написать заявление, приложив к нему справку из полиции в случае утери вами паспорта ранее;
  • написать заявление в полицию о выявленном факте мошенничества;
  • обратиться к администрации банка с просьбой просмотра записи с камер видеонаблюдения, где зафиксирована мошенническая сделка.

 

Экспертиза подписи

Все это послужит в дальнейшем доказательствами вашей невиновности и своевременного обращения в банк для выяснения и урегулирования проблемы. При этом банк не имеет права отказать в предоставлении документов и видеозаписи. Если же выяснится, что мошенник был хорошо загримирован, то потребуется обратиться за экспертизой подписи, проставленной злоумышленником на документах по кредиту.

Не забудьте после урегулирования проблемы обратиться в Бюро кредитных историй, предоставив письмо от банка о том, что лично к вам они претензий более не имеют. Это позволит поправить вашу кредитную историю.

Урегулирование проблемы

Редко, но все же, случается, что банк отказывается сотрудничать. В таком случае, помимо заявления в банк, нужно будет обратиться в прокуратуру для возбуждения уголовного дела, приложив к иску все собранные документы. Требуйте официальный ответ банка по поводу сложившейся ситуации. Это можно указать в заявлении у мирового судьи.

Возбуждение уголовного дела

3 комментариев
  1. А еще было бы совсем не лишним написать заявление о случившемся в полицию. все же мошенничество — это уголовное преступление. И те, кто его совершил должны ответить по закону.

  2. Чтобы потом не всплывали какие-то просроченные кредиты и этим не пользовались мошенники, нужно при полном погашении взять у банка квитанцию, что долг полностью закрыт.

    1. Согласна, в свое время такая справка о завершении выплаты кредита помогла мне решит спорную ситуацию с банком.

Добавить комментарий

Войти: 

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *