Разглашение банковской тайны

Сейчас банки очень сильно развиты, они предлагают огромное количество услуг как физическим, так и юридическим лицам, сейчас сложно найти человека, который бы ни разу не сотрудничал с подобными организациями. Все эти связи скрыты от лишних глаз одним понятием банковская тайна. Банки России не имеют достаточно строгого четкого определения данного термина, однако есть множество операций, подходящих под данное понятие.

Что такое банковская тайна

Во время сотрудничества стороны делятся друг с другом большим количеством информации, которая не предназначена для посторонних ушей и может быть использована в плохих целях злоумышленниками, именно поэтому и существует правило о разглашении банковской тайны и большое наказание за данный проступок. Получение кредитов, открытие счетов и многое другое сотрудничество под завесой.

Банковская тайна включает в себя:

• личную информацию физического или юридического лица. Это контакты, адреса, имена, сведения о работе, а также многие другие данные, необходимые для оформления любой банковской операции;
• информацию о банке. Нередко в договоре имеются какие-либо сведения о самом банке, и они не предназначены для посторонних лиц, должны оставаться только лишь между двумя сторонами;
• условия сотрудничество. Очень часто они разрабатываются индивидуально для каждого клиента и должны также быть скрыты и считаются банковской тайной;
• номера счетов, карты, проведение операций. Именно благодаря этому можно избежать воровства и просто необходимо наказание за нарушение банковской карты в виде полной блокировки счетов до дополнительного выяснения обстоятельств.

Вся эта информация обычно известна только лишь самому банку и клиенту.

Клиентом считается не только человек, но и организации. Совершенно не играет роль тематика сотрудничества, и то были ли достигнуты какие-либо соглашения.

Иными словами, как только человек обращается в банк, он уже попадает под данные правила. В том случае, если сотрудничество не состоялось, например, было отказано в кредите, банковская тайна продолжает действовать.

Стоит обратить внимание, что под это понятие могут попадать не только крупные государственные банки, но и огромное количество коммерческих организаций.

Многие думают, что небольшой банк, окно, предоставляющее микрозаймы, или же кредитные сообщества не попадают под данные законы и серьезно ошибаются, иногда это граничит даже с нарушением.

Разглашение банковской тайны

Многие понимают о том, что запрет на разглашение банковской тайны обязательный, но мало кто представляет определенные последствия за ее нарушение, из-за этого можно попасть в неприятную ситуацию просто из-за случайности и безалаберности, невнимательного отношения к правилам.

Образцы писем в банк по данной тематике показывают, что последствия могут быть вплоть до лишения свободы.

Очень часто именно разнообразные банковские организации наказываются по этому пункту, но и клиентам стоит быть особенно бдительными.

В самую первую очередь при малейшем подозрении о разглашении банковской тайны блокируется полностью счет до выяснения обстоятельств, и приостанавливаются все операции по нему.

Если имеются какие-либо другие операции, то по ним работа тоже останавливается, и просят прибыть в банк до выяснения обстоятельств.

В том же случае, если уже было подтверждено разглашение банковской тайны, то в зависимости от тяжести преступления могут быть серьезные наказания. Что же будет, если нарушить банковскую тайну:

• возмещение убытков. В первую очередь если происходит какая либо кража или же иное мошенничество, то та сторона, которая разгласила банковскую тайну обязательно должна восстановить справедливость и выплатить те денежные средства, которые были потеряны;
• уголовная ответственность. Она предусматривается за нарушение банковской тайны и может быть применены практически в каждом случае, но на самом деле встречается только лишь речь идет о серьезных суммах и нарушениях, повлекших очень большие последствия;
• штраф до восьмидесяти тысяч рублей. Это большие деньги, которые многих останавливают. Причем, даже если нет никаких возможностей выплатить компенсацию, то виновник будет наказан принудительными работами на благо общества;
• штраф до 120 тысяч рублей. Эта более серьезная сумма назначается, если сведения были собраны и использованы мошенниками;
• штраф до 200 тысяч в том случае, если имеются потери в серьезном размере. Речь идет именно о финансовой составляющей;
• лишение свободы. Подобное наказание может заменить штраф, а также стать основным. Срок зависит от конкретного случая и может достигать даже десяти лет.

Банковская тайна только лишь на первый взгляд является ненужной формальностью и перестраховкой.

На самом деле именно она спасает от многих грабежей и делает сотрудничество с организациями максимально безопасным.

Охранять сведения нужно с особой тщательностью и не стоит недооценивать последствия и наказание за них.